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外貿(mào)人需警惕資金退回操作!

时间:2022-07-20     作者:長和運(yùn)一站式物流-Danny【原创】

到賬的貨款竟然還能飛走了?!這種外貿(mào)騙局正在盛行!

有香港賬戶的尤其注意!

最近在福步上看到一個揭露外貿(mào)騙局的熱帖:



概括一下事情經(jīng)過:

騙子一上來就提出要用香港賬戶付款,對產(chǎn)品毫無要求,成交倒是非常爽快,從詢盤到付款就2個小時,然后就開始要求換5萬元人民幣,“轉(zhuǎn)給國內(nèi)的同學(xué)”。


好在供應(yīng)商的財務(wù)比較專業(yè),給攔住了。財務(wù)發(fā)現(xiàn),打來的貨款是“存入票據(jù)金額”,而香港賬戶要看“可用結(jié)余”,這種支票是可以撤回的,甚至可能是空頭支票!


最近這樣的騙局非常多,說新鮮也并不新鮮,此前我們也發(fā)過類似的案例:這種外貿(mào)騙局也能得手?能!并且騙到了不少老外貿(mào)!

提煉這種騙局的關(guān)鍵詞就是:香港賬戶、傭金、到賬而非入賬

通常騙子會偽裝成非常好說話的客戶,對價格、對產(chǎn)品都沒有特殊要求,飛快下單,整個流程不會超過一天,唯二的要求就是香港賬戶及一筆傭金(或者是像上文提及的換匯需求)。

然后供應(yīng)商的賬戶就會收到大額貨款的到賬提醒,此時騙子開始像催命一樣催著出口商付傭金。以為貨款到手的出口商一旦放松警惕,支付了傭金,就立刻落入了騙子的圈套。

為什么?

因?yàn)樵谶@個過程中,騙子利用的信息差是香港地區(qū)特殊的金融體系——香港地區(qū)的銀行,是把“到賬”和“入賬”做了區(qū)分的。有一些轉(zhuǎn)賬或支票是可撤銷的,你看到的只是掛賬,款項(xiàng)還沒有真正到你的賬戶里。

銀行此時正在核實(shí)款項(xiàng),而騙子是不會讓錢轉(zhuǎn)出的,所以銀行會核實(shí)到比如支票的簽名不符,或者是匯款人賬戶沒有錢,匯款指令就會被退回。


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比如這個香港華僑永亨銀行的企業(yè)賬戶收到的短信,第一條是到賬;第二條存入才是真正的入賬,才是不可撤銷的。

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當(dāng)你收到一條短信,到賬多少金額,這個僅僅是“錢到銀行”,并沒有真正進(jìn)入到你的賬戶。一旦進(jìn)入賬戶,真正入賬,又會收到第二條短信,表示存入了多少金額。

允許上述操作的香港賬戶有:匯豐銀行、永隆銀行、南洋商業(yè)銀行、東亞銀行、恒生銀行等等。

其實(shí)要驗(yàn)證也很簡單,不要光看到“貨款”在賬戶里就安心了,注意分辨賬戶余額與可用余額(Available Balance),或者試試看能不能把這筆“貨款”轉(zhuǎn)走,當(dāng)即就能識破騙子的真面目。

早在2020年,《南方都市報》就報道過類似的騙局。

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《南方都市報》對這類騙局的報道
點(diǎn)擊查看大圖

此前,我也有一位做事一貫很精明的朋友遭遇了類似騙局,朋友們都萬萬沒想到她會中招。

她說,事后想想,騙子營造出的那種緊迫感讓她著了道,于是根本沒想太多,也確實(shí)沒時間揣摩其中的蹊蹺,就糊里糊涂地上當(dāng)了。

直到現(xiàn)在,她都不愿意提起那一次被騙的經(jīng)歷,對她來說不僅是金錢上的損失,這種“一時上頭”“鬼迷心竅”也令她感到慚愧和后悔——明明有那么多漏洞,怎么當(dāng)時全都無視了呢?

在此也希望所有看到本文的外貿(mào)人可以對這種騙局有所警惕,如果訂單遇上了“香港賬戶、傭金、到賬入賬”這幾個關(guān)鍵詞,一定要火眼金睛,明辨真假客戶!

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